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johnsonyux 2018-11-2 07:33 PM

基金贖回問題

家人去世 有兩份月供基金 我是受益人 請問基金定價的日期是如何定 是去世日計或由基金公司決定

我問他們有沒有 final statement, 他們又說沒有及我只是受益人 無顴看policy.只說$x x x 是final valuation.

個financial advisor 只是左手交右手這樣完全沒有透明度 只是硬食

請大家指教一下

wahcli 2018-11-2 09:44 PM

是投連保,即俗稱基金保單。
舊的基金保單賠償是戶口價值的101%,即是基金總價值的101%,另外,有些保單有繳付保障,不會少於總供款的100/101%,所以要看保單有沒有這項保障。
一般保單的價值是以死亡當日計算價值,所以必須向保險公司提供受益人證明及死亡證以證明。之後兩星期左右,如一切順利受益人就會收到賠償支票。
通常未到期就結束的保單(包括身故或自行退保),都不會有甚麼final statement,只會用最新資料計一個數字出來就會發放支票。
如果你有以下資料,我可以提供一個大約賠償數字:
1. 保險公司、保單名稱
2. 基金名稱及持有單位數目
3. 已供款月數
4. 死亡日期

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ko張飛88 2018-11-2 11:15 PM

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johnsonyux 2018-11-3 07:48 AM

是沒保險成份的 只退回基金價值的100% 供左十幾年 Generali-Vision

文件已交到基金公司手 他們亦回覆了金額
基金價值粗略用去世日基金價計算 爭左幾萬蚊 所以先問問 基金價是去世日還是任由公司決定
terms and conditions 又唔覺有清楚寫明 佢地一句話beneficiary has no rights to policy 咁就得?
基金價雖可升可跌 但也有個準則跟beneficiary解釋一下罷
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