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胡家三少 2018-11-27 01:46 PM

向各位香港銀行大佬咨詢一下中銀重檢是什麼樣的制度?

[font=Calibri][size=3]向各位香港銀行大佬咨詢一下中銀重檢是什麼樣的制度?[/size][/font]
[font=Calibri][size=3]我一個好友有3萬美金在賬戶上,也被重檢了;另外一個好友也有不少美金在賬戶上有3個月了,也沒放開。[/size][/font]
各位香港銀行的大佬,請教一下中國銀行香港的重檢制度是什麼樣的?以及如何解决,需要多久?
感覺被無條件征用了資金。
香港當地人也會遇到重檢的現象嗎?
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[font=Calibri][size=3]30日前,我投訴到金管局,然後今天收到中銀的回復。以下為全部信件內容:[/size][/font]
[font=Calibri][size=3]XXX先生︰ [/size][/font]
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[font=Calibri][size=3]本行於2018年10月15日接獲閣下電郵反映對本行賬戶重檢安排的意見。繼我們於2018年10月18日的電話回復,本行再於2018年10月23日經香港金融管理局接獲閣下的個案,現謹專函回復如下: [/size][/font]
[font=Calibri][size=3][/size][/font]
[font=Calibri][size=3]閣下表示於2018年10月12日未能經本行網上銀行進行轉賬及貨幣兌換交易,而有關版面當時只顯示訊息建議閣下向開戶分行聯絡。當時閣下曾透過網上銀行的「在線對話服務」向本行客戶服務專員查詢原因,並獲告知因賬戶連續兩年未有辦理提存交易而被列為不動戶,惟其後閣下於同日接獲本行職員來電表示閣下的賬戶[color=#ff0000]正進行重檢[/color]。本行已詳細了解閣下反映的情況。 [/size][/font]
[font=Calibri][size=3][/size][/font]
[font=Calibri][size=3]根據紀錄,閣下於2018年10月12日因未能進行上述交易而透過「在線對話服務」向本行查詢無法進行交易之原因,並提供當時顯示的訊息予客戶服務專員作參考。因應「在線對話服務」的「使用須知」已說明客戶服務專員並不能處理任何交易指示及賬戶查詢,有關客戶服務專員乃向閣下解釋該訊息顯示的壹般情況為賬戶因[color=#ff0000]連續兩年沒有辦理提存交易而被列為不動戶。及後閣下表示賬戶只開立約2個月[/color],故該客戶服務專員邀請閣下提供賬戶資料及聯絡電話,以安排開戶分行跟進及回復閣下;其後分行職員於同日致電告知閣下有關賬戶因正進行重檢而暫時未能使用。 [/size][/font]
[font=Calibri][size=3][/size][/font]
[font=Calibri][size=3]為配合相關法規要求,本行將不時對客戶賬戶進行盡職審查,[color=#ff0000]並在需要時根據《服務條款》第1部分第20.4條對客戶賬戶施加限制[/color],包括限制賬戶的資金提存。本行現時對閣下的賬戶仍正進行盡職審查,如有進壹步消息,將盡快通知閣下。倘本行的賬戶重檢安排令閣下感到不便,本行謹此致歉。 [/size][/font]
[font=Calibri][size=3][/size][/font]
[font=Calibri][size=3]如閣下對上述有任何查詢,歡迎於辦公時間內致電(852)3669 3560或(852)8206 2389與本人聯絡。 [/size][/font]
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[font=Calibri][size=3]中國銀行(香港)有限公司[/size][/font]

[[i] 本帖最後由 胡家三少 於 2018-11-27 01:48 PM 編輯 [/i]]

hegangbei 2018-11-27 03:00 PM

[quote]原帖由 [i]胡家三少[/i] 於 2018-11-27 01:46 PM 發表 [url=https://www.discuss.com.hk/redirect.php?goto=findpost&pid=491152548&ptid=27876280][img]https://www.discuss.com.hk/images/common/back.gif[/img][/url]
向各位香港銀行大佬咨詢一下中銀重檢是什麼樣的制度?
我一個好友有3萬美金在賬戶上,也被重檢了;另外一個好友也有不少美金在賬戶上有3個月了,也沒放開。
各位香港銀行的大佬,請教一下中國銀行香港的重檢制度是什麼樣的?以及如何解决,需要多久?
感覺被無條件征用了資金。
香港當地人也會遇到重檢的現象嗎?

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中銀嘅回覆都清楚說明了情況啦,坦白講,隨著內地開放及人民幣國際化進程,內地有好多人仕來港開立帳戶去處理個人財務,當中,有些內地居民想盡辦法鑽空子及進行洗錢活動,令香港成為洗錢活動中心,因此,監管機構要求金融機構做好這方面嘅管控,定期重檢是其中一個手段。

胡家三少 2018-12-4 01:58 PM

[quote]原帖由 [i]hegangbei[/i] 於 2018-11-27 03:00 PM 發表 [url=https://www.discuss.com.hk/redirect.php?goto=findpost&pid=491155568&ptid=27876280][img]https://www.discuss.com.hk/images/common/back.gif[/img][/url]
中銀嘅回覆都清楚說明了情況啦,坦白講,隨著內地開放及人民幣國際化進程,內地有好多人仕來港開立帳戶去處理個人財務,當中,有些內地居民想盡辦法鑽空子及進行洗錢活動,令香港成為洗錢活動中心,因此,監管機構要求金融機構做好這方面嘅管控,定期重檢是其中一個手段。 ... [/quote]


防止洗錢,我理解。
但是銀行并沒有告知要重檢多少天,感覺會無限期等下去,我身邊一好友等了3個月了,我都準備好寫遺囑留給後代了。
請問:定期重檢是什麼意思呢?你有遇到過嗎?是不是只針對非港儲戶呀?

版神 2018-12-10 09:30 PM

試過(HS鼻屎) 突然凍結儲蓄戶口做重檢,搞左2 個月先release, 完全冇解釋原因,所以根本唔知咩料,總之害死人,等錢洗保證死得。

胡家三少 2018-12-19 01:20 PM

[quote]原帖由 [i]版神[/i] 於 2018-12-10 09:30 PM 發表 [url=https://www.discuss.com.hk/redirect.php?goto=findpost&pid=491808633&ptid=27876280][img]https://www.discuss.com.hk/images/common/back.gif[/img][/url]
試過(HS鼻屎) 突然凍結儲蓄戶口做重檢,搞左2 個月先release, 完全冇解釋原因,所以根本唔知咩料,總之害死人,等錢洗保證死得。 [/quote]
我的中银2018年12月18日把我网上银行跟手机银行关了,终止服务了。现在查余额查不了,咨询也咨询不了。莫名其妙。

java2 2018-12-19 02:31 PM

"為配合相關法規要求,本行將不時對客戶賬戶進行盡職審查,[color=#ff0000]並在需要時根據《服務條款》第1部分第20.4條對客戶賬戶施加限制[/color],包括限制賬戶的資金提存。本行現時對閣下的賬戶仍正進行盡職審查,如有進壹步消息,將盡快通知閣下。"
:smile_45::smile_45::smile_45:
[quote]原帖由 [i]胡家三少[/i] 於 2018-12-4 01:58 PM 發表 [url=https://www.discuss.com.hk/redirect.php?goto=findpost&pid=491483962&ptid=27876280][img]https://www.discuss.com.hk/images/common/back.gif[/img][/url]



防止洗錢,我理解。
但是銀行并沒有告知要重檢多少天,感覺會無限期等下去,我身邊一好友等了3個月了,我都準備好寫遺囑留給後代了。
請問:定期重檢是什麼意思呢?你有遇到過嗎?是不是只針對非港儲戶呀? ... [/quote]

kndriver 2018-12-20 04:37 AM

咁麻煩其實主動要求取消戶口,取回資金又得唔得?
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